Glossaire des abus des CGV

Abus des CGV

L’abus des CGV fait référence à un client qui n’utilise pas la politique d’un commerçant de la manière prévue et qui manipule même délibérément la politique d’un commerçant à des fins personnelles. L’abus des CGV est un problème unique que les commerçants doivent résoudre car, contrairement à la fraude traditionnelle, il peut être commis par des personnes qui sont par ailleurs de bons clients et, dans la plupart des cas, il ne nécessite aucune compétence particulière ni accès à des informations ou comptes volés. (Source – Rapport sur les abus de remboursement du Dark Web) Cependant, des abus en série sophistiqués peuvent être des criminels de carrière spécialisés dans la fraude liée aux remboursements, exécutant des arnaques liées à des articles non reçus (INR), des boîtes vides et d’autres escroqueries liées aux expéditions, ainsi que des revendeurs contournant les politiques de limite de produit des commerçants.

L’abus des CGV peut être défini de manière spécifique à chaque commerçant, en particulier une fois que les abus des politiques franchissent un certain seuil. Des exemples d’abus des CGV peuvent inclure un client soumettant une réclamation frauduleuse, un retour, un achat en plusieurs articles (dépassement d’une limite de magasin) ou même la réutilisation de coupons.

Fraude de remboursement

La fraude de remboursement est un type de fraude de paiement dans lequel un individu revendique faussement un remboursement d’un commerçant tout en jouissant toujours du produit original (en totalité ou partiellement). Cela se produit souvent lorsqu’un client ou un fraudeur reçoit un article du commerçant, puis fait une fausse réclamation selon laquelle l’article n’a pas été reçu, ce qui l’empêche de renvoyer l’article au commerçant. En conséquence, l’individu garde à la fois l’article reçu et le remboursement. Il existe plusieurs fausses réclamations que le fraudeur peut soumettre pour obtenir un remboursement. Celles-ci peuvent inclure des réclamations post-fulfillment falsifiées (article non reçu), défectueux, mauvais article ou “non conforme à la description”)

Fraude de retour

La fraude de retour fait référence à toute méthode d’escroquerie qui abuse du processus de politique de retour d’une entreprise. Alors que les commerçants mettent en place des politiques de retour pour satisfaire le client, les acteurs malveillants manipulent les politiques de retour des commerçants pour obtenir un produit ou un service gratuitement. Cela peut se faire de multiples façons, allant de la pratique de “wardrobing” – un client achète un article, l’utilise une fois, puis le retourne – au retour répété d’articles pour des raisons non légitimes, ou en retournant des articles usagés ou endommagés comme s’ils étaient neufs. La fraude de retour peut provenir des erreurs honnêtes de clients ainsi que de clients malveillants et de réseaux de fraude. Des fraudeurs plus sophistiqués peuvent réaliser des arnaques de fraude de retour en utilisant de faux identifiants de suivi, ou par le biais de fraude de boîte vide.

Identifiant de suivi frauduleux (FTID):

La fraude FTID implique de modifier l’étiquette d’expédition de retour puis de retourner un colis vide ou rempli de déchets au lieu de l’article pour lequel le remboursement a été demandé. Le dénominateur commun de toutes les méthodes FTID : les systèmes de suivi doivent indiquer que le colis a été livré au centre de retours. Pour accomplir cela, les fraudeurs modifient généralement l’étiquette du colis de rebut pour retirer toute information reliant le colis au client. Cela amène le centre de retour à jeter le colis de rebut, empêche de le lier au mauvais acteur et garantit que le suivi de la livraison indique que le colis a été livré, permettant au client d’obtenir un remboursement.

Fraude de boîte vide (EB):

Retourner des boîtes vides ou des boîtes remplies de papier, de pierres ou d’objets similaires mais moins chers au lieu de la marchandise originale. Les abuseurs de politiques ont une variété de méthodes pour contourner le commerçant, y compris prétendre qu’ils n’étaient pas responsables de l’échange ou manipuler délibérément l’adresse de livraison afin que le colis soit difficile à identifier ou n’atteigne pas le bon entrepôt.

Abus de promotion :

L’abus de promotion ou la fraude au coupon est l’acte par lequel un fraudeur ou un client profite d’une offre promotionnelle d’une entreprise, en exploitant des bogues dans les systèmes en ligne, ou en retournant des articles après avoir reçu des récompenses. Bien qu’un commerçant puisse limiter les coupons par client ou lier les codes de coupon à la création de nouveaux comptes, les abuseurs de coupons trouvent des moyens de contourner les règles du commerçant. Des exemples d’abus promotionnels incluent l’utilisation de plusieurs codes de coupon pour un seul achat. La méthode la plus courante d’abus promotionnel est la création de plusieurs comptes ou faux courriels pour utiliser un code promo “nouveau client”, en exploitant des bogues dans les systèmes en ligne, ou en retournant des articles après avoir reçu des récompenses. L’abus promotionnel impacte le plus souvent les commerçants menant des campagnes promotionnelles, y compris des réductions pour les premières fois ou des bonus d’inscription et des bonus de parrainage.